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用語解説更新日：2026-06-16 用語 · 勧誘・販売規則

証券外務員試験の勧誘規則とは？金商法との違い

Q: 金商法37条·40条との違いは？

第85·1100問が二層構造の定番—ここが最多混同。金商法第37条—契約前の重要事項説明（何を伝えるか）。第40条—適合性の原則（勧めてよいか）。いずれも国会制定の法令。勧誘規則—日証協の自主規制で、記録保存·高齢者配慮·勧誘方針等の実務詳細（第340·306問）。1100問—「完全同一」肢は×。3列表（37条／40条／勧誘規則）を「主体·目的」で書き、521問と適合性記事を往復復習してください。

Q: 日本証券業協会との関係は？

第550·1054問—日証協＝制定主体。日本証券業協会は金商法に基づく自主規制機関（第187·550問）。勧誘規則はその中核ルールの一つ—外務員登録·試験運営とセットで出題。混同—法律制定—第187問。国会の権限。日証取同一—第208·549問。取引所運営≠自主規制。金融庁同一—第1060問。行政監督≠協会。「立法／行政／自主規制／取引所」4層図を描き550問で位置づけを確認してください。

Q: 倫理綱領·勧誘方針との違いは？

第48·180·250問—協会文書の階層を問う。倫理綱領—業界の倫理基準（第180問）。金商法の名称ではない（第48問）。勧誘方針—各社が定め公表する勧誘の基本方針（第250問）。勧誘規則に基づく。勧誘規則—加入業者全体に課される詳細ルール（記録·高齢者等）。上位→下位は「倫理綱領→勧誘規則→勧誘方針→個別勧誘」—250問の復習ノートと顧客本位記事の方針論点を接続してください。

Q: 試験ではどう問われますか？

出題は位置づけの〇×と五肢混同の2型。二種の柱は85問（自主規制·〇×）·305問（遵守義務·〇×）·521問（定義·五肢）·528問（高齢者·五肢）。一種は1100問（販売規則総仕上げ·完全同一×）·1060問（日証協·勧誘規則制定）。横断で187·550問（日証協主体）·86問（高齢者禁止×）も頻出。復習手順：①521を声に出す→②1100で×理由→③37·40条記事へ。10問ごとに「法律名称」「完全同一」タグを付ける。

勧誘規則について、定義・根拠・試験での押さえ方をまとめます。証券外務員試験で販売規則の土台「勧誘規則」を整理します。核心は「日証協·自主規制」「法令と二層」「完全同一肢は×」。第521問の正答文—「日本証券業協会が定める、金融商品の勧誘·販売に関する自主規制規則である」—を声に出し、第85問·第1100問と接続して覚えましょう。

この記事の要点

この記事では、勧誘規則の意味と試験での見方を、問題の解説に沿って整理します。

日本証券業協会が定める、金融商品の勧誘·販売に関する自主規制規則である（第85問·第521問·第305問）
協会加入の金融商品取引業者等に遵守義務があり、国会が制定する法律の正式名称ではない（第305問·第521問·第187問）
金商法第37条·第40条等の法令を補完し、説明記録の保存や高齢者への勧誘の配慮等、外務員の日常業務に直結するルールを定める（第85問·第306問·第340問）
根拠：日本証券業協会規則
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この記事の信頼性について

執筆	証外マスター編集部（学習用語、過去問の復習導線、試験ガイドを整理する編集チーム）
確認	証外マスター編集部（公開前に公式情報、法令情報、サイト内の関連ページとの整合性を確認）
事実確認日	2026-06-16
主な参照元	日本証券業協会（公式）証券外務員資格試験外務員・内部管理責任者等登録金融商品取引法（e-Gov）

1まず押さえる要点

日証協が定める勧誘·販売の自主規制規則（法令を補完）

2試験で押さえるポイント

日本証券業協会が定める、金融商品の勧誘·販売に関する自主規制規則である（第85問·第521問·第305問）
協会加入の金融商品取引業者等に遵守義務があり、国会が制定する法律の正式名称ではない（第305問·第521問·第187問）
金商法第37条·第40条等の法令を補完し、説明記録の保存や高齢者への勧誘の配慮等、外務員の日常業務に直結するルールを定める（第85問·第306問·第340問）
根拠：日本証券業協会規則を条文とセットで確認する

3定義と基本理解

日証協が定める勧誘·販売の自主規制規則（法令を補完）。

試験定義の核は日本証券業協会が定める、金融商品の勧誘·販売に関する自主規制規則。

第85·305問（二種·〇×）·第521問（二種·五肢）の定番。

勧誘規則は、日本証券業協会（日証協）が定める自主規制規則で、金融商品の勧誘·販売に関する業界ルールを具体化します。第521問（五肢）·第85問（〇×）·第305問（〇×）の正答—「日証協の自主規制規則」「加入業者に遵守義務」—が試験定義の型。金商法第37条（重要事項説明）·第40条（適合性）など法令が骨格、勧誘規則が記録保存·高齢者への配慮·勧誘方針公表等の実務詳細を補完—第340問·第306問·第250問。

店頭で投信を勧める場面—40条で適否判断
37条でリスク説明
勧誘規則で説明記録の保存·高齢者への追加配慮—と三層で動くイメージ

混同—法律名称—第521問·第187問。国会制定の金商法ではない。 倫理綱領も協会文書だが勧誘規則と別文書（第48·180問）。 適合性·重説·前交付·CO完全同一—第1100問。販売規則の柱は別—勧誘規則＝規則体系の枠組み。 高齢者全面禁止—第86·528問。

混同しやすい用語との違い（一覧）

用語	押さえる要点
勧誘規則	日証協が定める勧誘·販売の自主規制規則（法令を補完）
適合性の原則	顧客の知識·経験·財産·投資目的に照らし不適当な勧誘をしてはならない原則（金商法第40条）
日本証券業協会	日本証券業協会は証券外務員（一種・二種）で問われる金融商品取引法分野の用語です
顧客本位の業務運営	顧客の最善の利益を最優先する証券業界の基本方針（日本証券業協会·自主規制）

数値・手続の正誤は演習と公式テキストで必ず確認してください。

4法令・根拠

日本証券業協会規則

日本証券業協会規則は、日証協が定める勧誘·販売の自主規制規則について定めた条文です。

5選択肢で問われやすい点

勧誘規則の定番引っかけは、金商法の法律名称肢、国会制定·義務なし肢、募集又は売出し同一肢、適合性·重説·CO完全同一肢、高齢者全面禁止肢です。

正解の型は「日証協·自主規制·加入業者に義務·法令を補完·37·40条と別レイヤー」側。

問題文の「法律の名称」「完全同一」「全面禁止」がトリガー語です。

521問を声に出して確認してください。

6よくある誤解・注意点

法律名称混同—第521·187問。金商法≠勧誘規則。適合性同一—第1100·1138問。40条は法令、勧誘規則は協会規則。重説同一—37条説明と別義務。高齢者禁止—第86·528問。配慮·記録が正解型。日証取同一—第208·549問。取引所≠協会。3層表（法令37·40／勧誘規則／倫理綱領）を白紙から書いてください。

7覚え方・整理のコツ

勧誘規則＝日証協の自主規制。85·521問が柱。法律名称×。37·40条と別レイヤー。

最後に「勧誘規則」が登場する過去問を1問解き、選択肢の根拠まで言語化して整理してください。

8例題で確認

9よくある質問

金商法37条·40条との違いは？

第85·1100問が二層構造の定番—ここが最多混同。金商法第37条—契約前の重要事項説明（何を伝えるか）。第40条—適合性の原則（勧めてよいか）。いずれも国会制定の法令。勧誘規則—日証協の自主規制で、記録保存·高齢者配慮·勧誘方針等の実務詳細（第340·306問）。1100問—「完全同一」肢は×。3列表（37条／40条／勧誘規則）を「主体·目的」で書き、521問と適合性記事を往復復習してください。

日本証券業協会との関係は？

第550·1054問—日証協＝制定主体。日本証券業協会は金商法に基づく自主規制機関（第187·550問）。勧誘規則はその中核ルールの一つ—外務員登録·試験運営とセットで出題。混同—法律制定—第187問。国会の権限。日証取同一—第208·549問。取引所運営≠自主規制。金融庁同一—第1060問。行政監督≠協会。「立法／行政／自主規制／取引所」4層図を描き550問で位置づけを確認してください。

倫理綱領·勧誘方針との違いは？

第48·180·250問—協会文書の階層を問う。倫理綱領—業界の倫理基準（第180問）。金商法の名称ではない（第48問）。勧誘方針—各社が定め公表する勧誘の基本方針（第250問）。勧誘規則に基づく。勧誘規則—加入業者全体に課される詳細ルール（記録·高齢者等）。上位→下位は「倫理綱領→勧誘規則→勧誘方針→個別勧誘」—250問の復習ノートと顧客本位記事の方針論点を接続してください。

試験ではどう問われますか？

出題は位置づけの〇×と五肢混同の2型。二種の柱は85問（自主規制·〇×）·305問（遵守義務·〇×）·521問（定義·五肢）·528問（高齢者·五肢）。一種は1100問（販売規則総仕上げ·完全同一×）·1060問（日証協·勧誘規則制定）。横断で187·550問（日証協主体）·86問（高齢者禁止×）も頻出。復習手順：①521を声に出す→②1100で×理由→③37·40条記事へ。10問ごとに「法律名称」「完全同一」タグを付ける。

記事の基本情報

対象試験	証券外務員（一種・二種）
分野	勧誘・販売規則
重要度	A
法令・根拠	日本証券業協会規則
関連タグ	勧誘 / 協会 / 編集合格

公式情報の確認

勧誘規則は、証券外務員（一種・二種）の学習で押さえたい用語です。制度、数値、義務の有無は年度や法令改正で変わることがあるため、受験前には公式情報も確認してください。

日本証券業協会（公式） … 証券外務員資格試験の試験日程・要項・合格発表などの公式情報を確認してください。
証券外務員資格試験 … 一種・二種外務員の受験案内・試験範囲・CBT 会場情報。
外務員・内部管理責任者等登録 … 合格後の登録手続き・有効期限・更新について。
金融商品取引法（e-Gov） … 第2条（有価証券の定義）など条文原文を確認できます。

注意：本ページは学習用の要点整理です。出題範囲・法令・公式見解は変更される場合があります。本番前には必ず試験実施団体や法令原文などの公式情報を確認してください。