証券外務員（二種） 実践演習 第10問（勧誘・販売規則）

正解の理由

重要事項説明は顧客が判断するための情報提供であり、結果の保証にはつながりません。37条説明のチェックリストを作るとき、「保証しないこと」も顧客に伝える一文を入れておくと実務に近づきます。（3）「説明があれば、投資結果を業者が保証できる」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「顧客の判断に必要な重要事項を説明する義務である」について、重要事項説明は顧客の判断に必要な情報を提供する義務であり、記述どおり正しい内容です。「誤っているもの」として選ぶ正答（3）にはなりません。正しい対策であり、本問が求める「誤っているもの」には該当しない。

• （2）

  「金商法第37条に関連する規制である」について、金商法第37条が根拠である点は法令の整理として妥当です。誤った記述ではないため、本問の正答には当たりません。正しい対策であり、本問が求める「誤っているもの」には該当しない。

• （4）

  「リスクや手数料なども説明対象となり得る」について、リスクや手数料も説明対象となり得る点は37条の趣旨と合致します。誤りではないので「誤っているもの」には選べません。

• （5）

  「自己責任原則と矛盾するものではない」について、自己責任原則と矛盾しない考え方であり、説明義務と結果の負担先を分けた正しい理解です。投資結果を業者が保証できるわけではない点が、誤りである正答（3）との決定的な違いです。