証券外務員（二種） 実践演習 第20問（勧誘・販売規則）

正解の理由

締結前書面は、契約前に商品の概要・リスク等を記載した書面を顧客に渡す制度です。前書面と時書面を、それぞれ「いつ・何を・誰に」で2行ずつ書き比べてみましょう。

他の選択肢

• （1）

  「契約成立後に交付すれば足りる」について、「契約成立後に交付すれば足りる」は前書面の時点を誤っています。本問は「正しいもの」を選ぶ設問なので、この肢は正答になりません。

• （2）

  「重要事項説明があれば、交付は不要である」について、重要事項説明（第37条）があっても、契約締結前交付書面の交付は別の法定要件です。「交付は不要」とする記述は正しくありません。

• （4）

  「契約締結時交付書面と同一の書面である」について、契約締結時交付書面は締結の場面で確認する別制度であり、前書面と同一の書面ではありません。同一であるとするのは誤りです。

• （5）

  「特定投資家には一切交付不要である」について、特定投資家でも書面交付要件は完全にゼロではなく、区分により軽減されるにすぎません。「一切交付不要」は誤った記述です。