証券外務員（一種） 実践演習 第1138問（勧誘・販売規則）

正解の理由

適合性は勧誘適否、重説はリスク説明であり、同一義務ではありません。第1133問・第1134問・第1100問と合わせ、適合性／重説／交付書面／COの4層表を完成させてください。（4）「適合性の原則と重要事項説明は、常に完全に同一の義務である」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「適合性の原則は、不適当な勧誘を行わないための原則である」について、不適当な勧誘を行わないための原則である点は、適合性の原則の趣旨そのものです。第1133問と整合する正しい理解であり、試験でも正答肢として扱われます。

• （2）

  「重要事項説明は、金融商品のリスク等を説明する義務である」について、金融商品のリスク等を説明する義務である点も、重要事項説明の定義どおりの正しい記述です。第1134問と接続する正しい理解として、一種試験でも正答肢として出題されます。

• （3）

  「適合性の原則と重要事項説明は、販売規則の重要な要素である」について、販売規則の重要な要素である点も、第1100問の勧誘規則論点と整合する正しい記述です。適合性・重説は販売規則の柱として、一種試験でも正答肢として扱われます。

• （5）

  「重要事項説明は、元本非保証等のリスク説明に関与する」について、元本非保証等のリスク説明に関与する点も、重説の実務内容として正しい記述です。勧誘時の説明義務として正しい理解として、試験でも正答肢として出題されます。