証券外務員（一種） 実践演習 第1049問（勧誘・販売規則）

正解の理由

自己責任原則は投資家の判断責任を示す理念です。適合性・説明義務と矛盾せず、元本保証でもありません。第1042問・第1036問と合わせ、適合性・重要事項説明・自己責任原則の関係を声に出して説明してください。

他の選択肢

• （1）

  「適合性の原則と完全に同一の内容である」について、適合性の原則は勧誘の適否判断、自己責任原則は投資判断の帰属を示す理念であり、内容が異なります。「完全に同一」とする記述は誤りです。第1036問と区別します。

• （3）

  「説明義務がないため元本が保証される」について、説明義務・重要事項説明は自己責任原則と両立します。「説明義務がないため元本保証」とする記述は、勧誘規則の趣旨に反する誤りです。

• （4）

  「特定投資家のみに適用される」について、自己責任原則は一般投資家・特定投資家を問わず、投資判断の基本理念として位置づけられます。「特定投資家のみ」は適用範囲を取り違えた誤りです。

• （5）

  「虚偽記載の責任を免れる原則である」について、虚偽記載等の責任を免れる原則ではありません。自己責任は投資判断の帰属を示すものであり、業者の説明義務・法令遵守と両立します。「虚偽免責」とする記述は誤りです。