証券外務員（一種） 実践演習 第1170問（その他法令・業務）

正解の理由

顧客本位は業務方針です。元本保証を意味するものではありません。第1161問・第1065問・第1133問と合わせ、顧客本位→顧客利益保護→適合性の流れを矢印3段で書いてください。（3）「投資結果について業者が元本を保証することを意味する」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「顧客の最善の利益を最優先に考えて業務を行う考え方である」について、顧客の最善の利益を最優先に考えて業務を行う考え方である点は、顧客本位の定義そのものです。第1161問と整合する正しい理解であり、本問で誤りと求める肢ではありません。試験でも正答肢として扱われます。

• （2）

  「日本証券業協会が求める業務運営の基本方針の一つである」について、日本証券業協会が求める業務運営の基本方針の一つである点も、第1054問と接続する正しい記述です。日証協の位置づけとして正しい理解として、一種試験でも正答肢として出題されます。

• （4）

  「顧客の利益保護の理念と関連する」について、顧客の利益保護の理念と関連する点も、第1065問と整合する正しい記述です。基本理念としての関係を正しく理解として、試験でも正答肢として出題されます。

• （5）

  「適合性の原則等と併存する考え方である」について、適合性の原則等と併存する考え方である点も、第1133問と接続する正しい記述です。勧誘・販売規則の柱として正しい理解として、一種試験でも正答肢として扱われます。