証券外務員（一種） 実践演習 第1228問（その他法令・業務）

正解の理由

本人確認は証券会社等の特定事業者にも義務があります。「銀行のみ」は誤りです。第1223問・第1154問・第1160問と合わせ、犯収法手続チェックリストを白紙から完成させてください。（3）「本人確認は、銀行にのみ義務付けられ証券会社には義務がない」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「本人確認は、犯罪収益移転防止法に基づく手続である」について、犯罪収益移転防止法に基づく手続である点は、本人確認の法的根拠そのものです。第1223問と整合する正しい理解であり、本問で誤りと求める肢ではありません。試験でも正答肢として扱われます。

• （2）

  「取引時確認は、口座開設時等に行われる」について、取引時確認は口座開設時等に行われる点も、第1154問と接続する正しい記述です。実務上の確認タイミングとして正しい理解として、一種試験でも正答肢として出題されます。

• （4）

  「記録保存と併せて学ぶ義務である」について、記録保存と併せて学ぶ義務である点も、第1196問と整合する正しい記述です。犯収法の義務体系として正しい理解として、試験でも正答肢として出題されます。

• （5）

  「マネーロンダリング対策の一環である」について、マネーロンダリング対策の一環である点も、第1153問と接続する正しい記述です。AML対策の位置づけとして正しい理解として、一種試験でも正答肢として扱われます。