証券外務員（二種） 実践演習 第436問（金融商品取引法）

正解の理由

法令遵守体制は業者が整備する組織的義務で、外務員個人の遵守とはレイヤーが異なります。法令遵守体制（会社）と外務員の遵守義務（個人）を2行で書き分けてみましょう。（2）「外務員個人だけの義務である」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「金融商品取引業者が法令・規則を確実に遵守するため整備する内部管理の仕組みである」について、法令・規則を確実に遵守するため整備する内部管理の仕組みである点は、法令遵守体制の定義として正しい記述です。

• （3）

  「業者（会社）の組織的義務として位置づけられる」について、業者（会社）の組織的義務として位置づけられる点も、主体の整理として妥当です。正しい対策であり、本問が求める「誤っているもの」には該当しない。

• （4）

  「コンプライアンスと接続する場面がある」について、一見もっともらしいですが、正答（2）「外務員個人だけの義務である。」ほど学習・制度・実務の観点で問題がある記述ではありません。「最も適切でない」形式では、正しそうな肢が複数あることがあります。各肢の主語・客体・数字・期限・手続の順序が設問条件と合うかを確認し、最も不適切な一つだけを選びます。

• （5）

  「内部管理責任者の設置等と関連する」について、内部管理責任者の設置等と関連する点も、金商法上の内部管理体制として適切です。