証券外務員（二種） 実践演習 第437問（金融商品取引法）

正解の理由

リスク管理は社内の内部管理体制で、37条の顧客向け説明だけでは足りません。37条説明（顧客向け）・リスク管理（社内向け）を対象別に1行ずつ書いてみましょう。（2）「顧客への重要事項説明のみで足りる」は、他肢と比べて最も適切でない記述である。

他の選択肢

• （1）

  「業務リスクを識別・評価・制御する内部管理体制である」について、一見もっともらしいですが、正答（2）「顧客への重要事項説明のみで足りる。」ほど学習・制度・実務の観点で問題がある記述ではありません。「最も適切でない」形式では、正しそうな肢が複数あることがあります。各肢の主語・客体・数字・期限・手続の順序が設問条件と合うかを確認し、最も不適切な一つだけを選びます。

• （3）

  「法令遵守体制と接続する場面がある」について、法令遵守体制と接続する場面がある点も、内部管理の整理として妥当です。正しい対策であり、本問が求める「誤っているもの」には該当しない。

• （4）

  「業者（会社）の社内向けの管理体制である」について、一見もっともらしいですが、正答（2）「顧客への重要事項説明のみで足りる。」ほど学習・制度・実務の観点で問題がある記述ではありません。「最も適切でない」形式では、正しそうな肢が複数あることがあります。各肢の主語・客体・数字・期限・手続の順序が設問条件と合うかを確認し、最も不適切な一つだけを選びます。

• （5）

  「第37条の顧客向け説明とはレイヤーが異なる」について、第37条の顧客向け説明とはレイヤーが異なる点も、説明義務と内部管理の対比として適切です。37条のみ（2）という誤りとは矛盾しません。