証券外務員（二種） 実践演習 第442問（勧誘・販売規則）

正解の理由

知識及び経験は第40条の適合性判断で、商品理解度を見る要素の一つです。（外務員必携·要項で根拠条文を確認してください。知識及び経験と投資経験（第432問）の関係を1行で書き分けてみましょう。

他の選択肢

• （2）

  「資産が多い顧客であれば、知識及び経験の確認は不要である」について、資産が多い顧客であっても、適合性の原則（第40条）による知識及び経験の確認は必要です。不要という記述は誤りです。

• （3）

  「投資経験と完全に無関係な概念である」について、正答（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『適合性の原則における判断要素の一つである』は、知識及び経験の位置づけとして正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （4）

  「投資結果について業者が元本を保証する根拠となる」について、正答（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『適合性の原則における判断要素の一つである』は、知識及び経験の位置づけとして正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （5）

  「有価証券届出書の提出手続である」について、正答（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「適合性の原則における判断要素の一つである。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『適合性の原則における判断要素の一つである』は、知識及び経験の位置づけとして正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。