証券外務員（二種） 実践演習 第413問（勧誘・販売規則）

正解の理由

投資助言業は助言を提供しますが、最終判断は顧客に帰属します。助言業・一任業・仲介業を「誰が最終判断するか」の1列で整理してみましょう。

他の選択肢

• （2）

  「投資判断を運用者に一任する業務である」について、投資判断を運用者に一任するのは投資一任契約・一任業の特徴であり、助言業とは異なります。

• （3、4）

  「銀行が証券会社を媒介する三者間の業態である」について、正答（1）「最終的な売買判断は顧客が行う。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「最終的な売買判断は顧客が行う。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『最終的な売買判断は顧客が行う』は、投資助言業の趣旨として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （5）

  「投資結果について業者が元本を保証する」について、正答（1）「最終的な売買判断は顧客が行う。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「最終的な売買判断は顧客が行う。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『最終的な売買判断は顧客が行う』は、投資助言業の趣旨として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。