証券外務員（二種） 実践演習 第420問（その他法令・業務）

正解の理由

取引約款は対顧客の取引条件を定め、業務規程（社内）とは別です。業務規程・取引約款・倫理綱領を「対象（社内／顧客／業界）」の表で整理してみましょう。

他の選択肢

• （2）

  「業務規程と完全に同一の社内文書である」について、正答（1）「顧客との取引条件を定めた約款である。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「顧客との取引条件を定めた約款である。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『顧客との取引条件を定めた約款である』は、取引約款の定義として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （3）

  「証券会社の社内職員のみが遵守する規程である」について、取引約款は顧客との取引関係を規律する約款であり、社内職員のみが遵守する規程ではありません。

• （4）

  「変更時に顧客への説明義務が一切ない」について、正答（1）「顧客との取引条件を定めた約款である。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「顧客との取引条件を定めた約款である。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『顧客との取引条件を定めた約款である』は、取引約款の定義として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （5）

  「金融商品取引法の法律名の一つである」について、取引約款は証券会社等が定める約款であり、金融商品取引法という法律の正式名称ではありません。