証券外務員（二種） 実践演習 第440問（その他法令・業務）

正解の理由

権限管理は業務規程に基づき、取引限度額・承認ライン等を職位に応じて定めます。権限管理・職務分掌・業務規程を社内規程クラスタとして1枚にまとめてみましょう。

他の選択肢

• （2）

  「職務分掌と完全に同一の概念である」について、職務分掌は職務の分担体制、権限管理は権限・承認ラインの設定であり、関連はあるが完全同一ではありません。

• （3）

  「外務員はすべての取引について無制限の権限を持つ」について、外務員にも取引限度額・承認ライン等の制約があり、無制限の権限を持つわけではありません。

• （4）

  「取引約款で定める対顧客の約款である」について、正答（1）「業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである』は、権限管理の定義として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。

• （5）

  「日本証券業協会が定める倫理綱領である」について、正答（1）「業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『業務権限・承認ラインを適切に設定・管理することである』は、権限管理の定義として正しい記述です」です。誤答肢との差分を一行メモに残してください。