証券外務員（二種） 実践演習 第60問（勧誘・販売規則）

正解の理由

重要事項説明は第37条に基づき、顧客の判断に必要な情報を提供する義務です。37条説明のチェックリストを作るとき、リスク・手数料・元本非保証の3点が入っているか確認してみましょう。

他の選択肢

• （2）

  「説明を行えば、投資結果を業者が保証できる」について、正答（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である』は、重要事項説明（第37条）の趣旨として正しい記述です」です。

• （3）

  「適合性の原則による勧誘判断を不要にする」について、適合性の原則（第40条）による勧誘判断は別途必要であり、重要事項説明で不要になるわけではありません。条文混同の誤りです。

• （4）

  「金融商品取引法第40条が根拠である」について、正答（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である』は、重要事項説明（第37条）の趣旨として正しい記述です」です。

• （5）

  「リスクや手数料は説明対象に含まれない」について、正答（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」とは異なる内容です。本問で選ぶべき正答は（1）「顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である。」です。この肢の記述は、その論点とは一致しません。正答の根拠は「『顧客が投資判断を行うために必要な情報を提供する義務である』は、重要事項説明（第37条）の趣旨として正しい記述です」です。